POLITIQUE KYC

Afin d'ouvrir un compte pour utiliser les services du site Web, vous devez fournir votre adresse courriel, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour compléter l'inscription en nous fournissant des renseignements personnels, y compris votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.

Nous suivons les règles des procédures KYC (« Know Your Customer » / « Connaître votre client »). Le nom figurant sur votre compte doit correspondre à votre nom et à votre identité réels et légaux. Pour vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d'identité satisfaisante (y compris, mais sans s'y limiter, des copies d'un passeport/carte d'identité valide et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et les documents demandés, nous serons en droit de suspendre l'activité de votre compte jusqu'à la production des informations demandées et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d'examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours civils.

Vous certifiez et acceptez par les présentes que vous avez fourni des informations exactes, complètes et véridiques sur vous-même lors de l'inscription et vous devez maintenir l'exactitude de ces informations en les mettant rapidement à jour en cas de changement. Le fait de ne pas le faire peut entraîner la fermeture du compte, des restrictions de compte ou l'annulation des transactions (bonus, gains).

Vous ne devez ouvrir qu'un seul compte sur le site Web. Dans tous les cadres, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le site Web sera considéré comme un compte en double. Vous devez informer la Société de votre souhait de créer un compte en double en raison de la perte d'accès au compte d'origine ou pour toute autre raison importante, et recevoir l'autorisation de la Société avant la création du compte en double.

Dans tous les autres cas, tous les comptes en double peuvent être immédiatement fermés par la Société et :

Toutes les transactions effectuées à partir du compte en double seront considérées comme nulles et non avenues;
Tout retour, gain ou bonus que vous avez obtenu ou accumulé dans le cadre de l'utilisation du compte en double sera confisqué et un retour pourra être exigé par nous.
Tous les fonds retirés du compte en double doivent nous être retournés sur demande;

La Société ne compensera aucun fonds provenant des soldes de bonus ou d'argent réel du compte en double. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer la restitution de tout fonds perdu ayant été utilisé pour des paris effectués via le compte en double;

La Société n'acceptera aucune demande de retour de fonds perdus ou initialement déposés sur le compte en double, à condition que le compte en double ait été créé dans l'intention de recevoir des bonus et d'autres offres promotionnelles de la Société, de même que si un certain nombre de comptes en double ont été créés dans le but de recevoir un retour des premiers dépôts effectués sur des comptes en double précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société estime, à sa seule discrétion, que les comptes en double ont été créés uniquement à des fins de fraude et/ou d'abus des présentes Conditions, les fonds déposés sur ce compte en double ne seront pas restitués au joueur.

Lorsqu'un utilisateur effectue un montant cumulé de dépôts à vie supérieur à 2000 euros (oder son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de n'importe quel montant sur la plateforme 1red.com, il est obligatoire pour lui de se soumettre à un processus KYC complet.

Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques renseignements de base sur lui-même, puis téléverser :

Une copie d'une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, le recto et le verso selon le document)
Un égoportrait (selfie) de lui-même tenant le document d'identité
Un relevé bancaire ou une facture de services publics

Une fois téléversés, l'utilisateur obtiendra le statut « Approuvé temporairement » et les documents seront examinés dans les 24 heures par l'équipe KYC, qui enverra un courriel à l'utilisateur pour l'informer du résultat :

Approbation
Rejet
Plus d'informations requises – Aucun changement de statut
Lorsque l'utilisateur est sous le statut « Approuvé temporairement » :
Il peut utiliser la plateforme normalement
Il ne peut pas déposer plus de 500 euros au total cumulé
Il ne peut effectuer aucun retrait
Lignes directrices pour le processus KYC

1. Preuve d'identité
a. La signature est présente
b. Le pays n'est pas un pays restreint : l'Autriche, la France et ses territoires, l'Allemagne, la Grèce, les Pays-Bas et ses territoires, l'Espagne, l'Union des Comores, le Royaume-Uni, les États-Unis et leurs territoires, tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière extraterritoriale d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur
d. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans

2. Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture de services publics
b. Le pays n'est pas un pays restreint : l'Autriche, la France et ses territoires, l'Allemagne, la Grèce, les Pays-Bas et ses territoires, l'Espagne, l'Union des Comores, le Royaume-Uni, les États-Unis et leurs territoires, tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière extraterritoriale d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur et est le même que sur la preuve d'identité
d. Date d'émission : Au cours des 3 derniers mois

3. Égoportrait avec pièce d'identité
a. Le titulaire est le même que sur le document d'identité ci-dessus
b. Le document d'identité est le même que celui du point « 1 ». Assurez-vous que la photo et le numéro d'identification correspondent aux notes sur le processus KYC
1) En cas d'échec du processus KYC, le motif est documenté et un billet d'assistance est créé dans le système. Le numéro de billet ainsi qu'une explication sont communiqués à l'utilisateur.
2) Une fois que tous les documents requis sont en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures d'ABC

1. Si un utilisateur n'a pas complété le processus KYC complet, il ne peut effectuer aucun dépôt ou retrait supplémentaire, quel qu'en soit le montant.

2. Si un utilisateur a complété le processus KYC avec succès, alors :

a. Il existe une limite de dépôt par transaction conformément aux Conditions générales
b. Avant tout retrait, un contrôle algorithmique et manuel détaillé de l'activité et du solde de l'utilisateur est effectué afin de vérifier si le montant retiré résulte d'une activité légitime sur la plateforme.

3. En aucun cas, un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.

Formation du personnel

La Société nomme responsables de la conformité ABC MM. Boriss Pančenko et Anna Viktor Glam, qui sont entièrement responsables de la conformité de la Société avec les politiques de LAB et de CFT, de l'établissement et du maintien du programme ABC de la Société, de la formation ABC des employés, ainsi que de la réception, de l'examen et de la conservation des déclarations internes d'activités suspectes.
Tous les employés, gestionnaires et administrateurs de la Société sont convenablement formés dès leur entrée en fonction.
Les employés qui sont en contact avec les clients ou qui participent à toute vérification, validation ou surveillance ABC suivent une formation ABC. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation ABC. Le programme de formation ABC comprend une formation à l'identification des transactions suspectes ainsi qu'une formation à la prévention, à la détection et à la déclaration des infractions liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.
Toute violation de la politique ABC doit être signalée au responsable de la conformité ABC, à moins que la violation n'implique le responsable de la conformité ABC lui-même, auquel cas l'employé doit signaler la violation au chef de la direction.

Lorsque la Société s'en remet à des tiers fournisseurs de services pour les services de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, de filtrage ou de vérification, la Société s'assurera que :
Un accord écrit ou une entente sur les niveaux de service (SLA) est en place pour définir les responsabilités, les normes de performance et les obligations de déclaration.
Le tiers est réglementé et/ou de bonne réputation, et est soumis à des audits indépendants.
La responsabilité ultime de la conformité aux obligations ABC/KYC incombe à la Société, et non au tiers.
Propriété effective et KYC d'entreprise pour les partenaires entités corporatives
Pour les partenaires qui sont des entités juridiques, la Société identifiera et vérifiera les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU) qui possèdent ou contrôlent, directement ou indirectement, 25 % ou plus de l'entité, ou qui exercent un contrôle de toute autre manière.
La documentation peut comprendre les registres d'entreprises, les registres d'actionnaires et les déclarations certifiées de propriété.

La Société veillera à ce que la structure de l'entreprise soit transparente et à ce que les informations relatives aux BEU soient tenues à jour tout au long de la relation.

Évaluation des risques

Une évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre ces risques. Elle constitue la première étape de la gestion des risques et implique, idéalement, de porter des jugements sur les menaces, les vulnérabilités et les conséquences.

La Société doit identifier les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités susceptibles de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (éléments qui peuvent être exploités par la menace ou qui peuvent soutenir ou faciliter ses activités, ce qui implique de se concentrer sur les facteurs qui représentent des faiblesses dans les systèmes ou contrôles ABC ou de CFT ou sur certaines caractéristiques d'un pays, d'un secteur particulier, d'un produit financier ou d'un type de service qui les rendent attrayants pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme), les conséquences (cela fait référence à l'impact ou au préjudice que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme peut causer, y compris l'effet de l'activité criminelle et terroriste sous-jacente sur les systèmes et institutions financières, l'économie et la société en général). La Société adopte une approche qui tente de distinguer l'ampleur des différents risques afin d'aider à prioriser les efforts d'atténuation, plutôt que de se livrer à un simple exercice générique de cochage de cases.

C'est pourquoi la Société procède à :
L'identification : Le processus d'identification commence par l'élaboration d'une liste initiale de risques potentiels ou de facteurs de risque dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou les vulnérabilités spécifiques qui sont les causes, les sources ou les moteurs des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
L'analyse : L'analyse implique l'examen de la nature, des sources, de la probabilité, de l'impact et des conséquences des risques ou des facteurs de risque identifiés. L'objectif de cette étape est d'acquérir une compréhension globale de chacun des risques, en tant que combinaison de menace, de vulnérabilité et de conséquence, afin d'attribuer une valeur ou une importance relative à chacun d'eux. L'analyse des risques peut être entreprise avec différents degrés de détail, selon le type de risque, l'objectif de l'évaluation des risques ainsi que les informations, les données et les ressources disponibles.

L'évaluation : L'étape d'évaluation consiste à apprécier les risques analysés au cours de l'étape précédente afin de déterminer les priorités pour y faire face, en tenant compte de l'objectif établi au début du processus d'évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer à l'élaboration d'une stratégie d'atténuation des risques.
La Société accorde une attention particulière au risque pays et géographique (certains pays présentent intrinsèquement un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme plus élevé que d'autres. En plus de tenir compte de leurs propres expériences, il convient de prendre en considération une variété d'autres sources d'information crédibles identifiant les pays présentant des facteurs de risque afin de déterminer qu'un pays et les clients de ce pays présentent un risque plus élevé. Les clients associés à des pays à risque plus élevé, en raison de leur citoyenneté, de leur pays d'affaires ou de leur pays de résidence, peuvent présenter un risque plus élevé de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, compte tenu de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions l'emplacement du client en raison des risques supplémentaires découlant des opérations transfrontalières. Le risque pays ou géographique peut également être examiné conjointement avec le risque client).

Nous évaluons également le risque client (la détermination des risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme posés par un client, ou une catégorie de clients, est essentielle au développement et à la mise en œuvre d'un cadre global fondé sur le risque. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et l'impact potentiel de tout facteur d'atténuation sur cette évaluation. L'application de variables de risque peut atténuer ou aggraver l'évaluation du risque). Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé comprennent :

Les clients qui sont des PEP (personnes politiquement exposées), des membres de la famille de PEP ou des proches associés connus de PEP Les gros dépensiers – le niveau de dépenses qui sera considéré comme élevé pour un client individuel variera d'un exploitant de casino à l'autre, et d'un casino à l'autre géré par le même exploitant.

Les dépensiers disproportionnés – des informations sont obtenues sur les ressources financières des clients afin de déterminer si les dépenses sont proportionnelles aux revenus ou à la richesse
Les clients occasionnels – comprend les touristes, les participants à des voyages organisés (junkets) et les clients locaux qui sont des visiteurs occasionnels

Les clients réguliers ayant des habitudes de dépenses changeantes ou inhabituelles
L'utilisation abusive de tiers – les criminels peuvent utiliser des tiers ou des agents pour éviter la vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) entreprise au seuil fixé, pour acheter des jetons ou pour fractionner de grosses sommes d'argent comptant

Les voyages organisés (junkets) – peuvent présenter des risques plus élevés, notamment le contrôle criminel de l'exploitant du voyage ou des participants, les mouvements transfrontaliers de fonds et les identités masquées
Risques de structuration, de raffinage et de change de devises
Le risque lié aux transactions et le risque produit sont également pris en compte. De nombreux clients présentent un risque moindre de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, comme ceux qui ont un emploi régulier ou des sources de revenus connues. À l'inverse, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent, notamment les criminels connus, les clients sans source de revenus régulière ou les joueurs compulsifs.

Procédure EDD (Vigilance accrue à l'égard de la clientèle)

La Société suit les recommandations suivantes concernant les règles d'EDD :
La Société examine attentivement le profil de risque des clients;
La Société obtient des informations supplémentaires lorsque cela est nécessaire;
La Société procède à des vérifications approfondies des antécédents et surveille les transactions;
La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité;
La Société tient les données à la disposition des organismes de réglementation.
La Société obtient des informations d'identification supplémentaires auprès d'une plus grande variété de sources ou de sources plus robustes et utilise ces informations pour étayer l'évaluation du risque du client individuel :

Effectuer des recherches supplémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias défavorables) pour étayer l'évaluation du risque du client individuel;
Commander un rapport de renseignement sur le client ou le bénéficiaire effectif afin de mieux comprendre le risque que le client ou le bénéficiaire effectif soit impliqué dans une activité criminelle;
Vérifier la source des fonds ou de la richesse impliqués dans la relation d'affaires afin de s'assurer qu'ils ne constituent pas le produit d'un crime;
Demander des informations supplémentaires au client sur l'objectif et la nature prévue de la relation d'affaires.

Filtrage des sanctions

La Société a mis en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de filtrage des sanctions. La Société doit filtrer et identifier les personnes et les transactions soumises à et/ou interdites par les éléments suivants :
La liste SDN de l'OFAC des États-Unis;
La liste consolidée des personnes du HMT du Royaume-Uni et la liste des personnes liées à l'Ukraine;
Les mesures restrictives de l'ONU;
La liste consolidée de l'UE.
La Société utilise Thomas Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le filtrage des sanctions, ce qui lui permet de vérifier toutes les listes de sanctions applicables à l'aide d'une seule fonction de recherche. Les documents internes suivants doivent faire l'objet de renvois croisés pour mener à bien le filtrage des sanctions :
1) Formulaire de demande de filtrage (Screening Request Form);
2) Formulaire d'évaluation de partenariat (Partnership Appraisal Form);
3) Matrice des procédures de filtrage (Screening Procedures Matrix);
4) Carte de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat (Due Diligence and Partnership Appraisal Map);
5) Guide de l'utilisateur de Thomson Reuters World-Check.

Processus de filtrage de la diligence raisonnable et de l'évaluation de partenariat
La première phase du filtrage des sanctions exige un processus de collecte de faits pour la diligence raisonnable et l'évaluation de partenariat. Cela nécessite de remplir le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d'évaluation de partenariat (selon le type de transaction). Le personnel doit se référer à la matrice des procédures de filtrage pour déterminer quel(s) formulaire(s) doive(nt) être rempli(s). Conformément à la carte de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat, les Programmes/POC effectuent le processus de collecte de faits conjointement avec les partenaires nouveaux et potentiels. Ces formulaires sont destinés à recueillir les informations nécessaires pour effectuer un filtrage efficace à l'aide de World-Check. Les informations essentielles à recueillir comprennent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (pour les particuliers), ainsi que la structure de propriété et l'identification (fiduciaires, administrateurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont indiqués respectivement dans le formulaire de demande de filtrage et le formulaire d'évaluation de partenariat. Une fois le processus de collecte des faits terminé, les informations sont transmises au personnel de l'audit interne (Finances). Le personnel de l'audit interne filtre les personnes et les organisations à l'aide de World-Check.

Cote de risque

La phase suivante du filtrage des sanctions exige que la Société attribue une cote de risque. Une cote de risque est attribuée par le personnel de l'audit interne et est consignée sur le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d'évaluation de partenariat. Une cote de risque sera attribuée à toute personne ou organisation soumise aux procédures de filtrage des sanctions :
Risque élevé : Personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l'ONU ou dans l'UE. Le risque élevé est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque de réputation important pour l'organisation. La Société ne s'engagera avec aucune personne, entité ou institution financière jugée à haut risque.
Risque moyen : Personnes et entités identifiées comme des personnes politiquement exposées (PEP). Le risque moyen est défini comme une transaction qui pose un risque de réputation supérieur à la moyenne. Les parties à risque moyen font l'objet d'un nouveau filtrage annuel et nécessitent une dispense du directeur.
Risque faible : Transactions qui posent un risque de réputation moyen, y compris les personnes ou entités ayant une exposition aux PEP. Les parties à faible risque font l'objet d'un nouveau filtrage tous les deux ans.
Aucun risque : Transactions qui ne posent aucun risque de réputation. Les parties sans risque font l'objet d'un nouveau filtrage tous les cinq ans.

Prise de décision et escalade

La phase finale du filtrage des sanctions exige que la Société décide de donner suite ou non à un engagement, un contrat ou une transaction. Toutes les transactions pour lesquelles un risque de sanctions est jugé présent (faible, moyen ou élevé) sont transmises au directeur pour examen et enquête potentielle. Le directeur et le spécialiste de la conformité examinent la transaction avant de l'approuver. Les décisions et les documents justificatifs sont conservés dans le dossier de la personne ou de l'organisation. La Société examine quotidiennement les listes de sanctions et informe les organismes de réglementation de toute activité criminelle présumée ou de toute transaction avec des personnes ou des organisations sanctionnées.
Déclaration de transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)
La Société maintient des procédures pour l'identification, l'escalade et la déclaration de toute transaction ou activité suspecte.
Procédure de déclaration interne :
Le personnel doit remplir un rapport interne d'activité suspecte (ISAR) pour toute activité inhabituelle et le transmettre sans délai au MLRO (responsable de la déclaration du blanchiment d'argent).
L'ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et les documents justificatifs.
Le MLRO en accuse réception, procède à un examen préliminaire et détermine si une enquête plus approfondie ou une déclaration externe est nécessaire.
Tous les ISAR sont enregistrés dans le registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.
Déclaration externe aux autorités compétentes :
Si le MLRO détermine que le soupçon est justifié, une déclaration d'activité suspecte (SAR) ou une déclaration de transaction inhabituelle (UTR) est déposée auprès de l'autorité gouvernementale appropriée.
Lorsque cela est requis, le Conseil des jeux d'Anjouan (Anjouan Gaming Board) peut également être notifié.
Les rapports comprennent des informations sur le client, la transaction et les motifs du soupçon. Les copies sont conservées de manière sécurisée.

Interdiction de « divulgation prématurée » (tipping off) : Les employés ne doivent pas informer le client ou tout tiers non autorisé de l'existence d'une SAR/UTR ou d'une enquête en cours.
Tenue des registres et audit : Le MLRO veille à ce que tous les rapports et analyses soient conservés pendant un minimum de cinq (5) ans. Des examens périodiques sont effectués pour s'assurer de la conformité.

Portée et applicabilité

Gouvernance et révision de la politique

Cette politique est révisée au moins une fois par an, ou plus tôt si elle est déclenchée par :
Des changements importants dans les activités commerciales ou l'exposition aux risques;
Des commentaires réglementaires ou des constatations d'audit.