KYC-RICHTLINIE

Um ein Konto zur Nutzung der Dienste der Website zu eröffnen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die für den Abschluss der Registrierung erforderlichen Informationen ausfüllen, indem Sie uns personenbezogene Daten, einschließlich Ihres Namens, Ihres Geburtsdatums und Ihrer Telefonnummer, zur Verfügung stellen.

Wir befolgen die Regeln der KYC-Verfahren („Know Your Customer“ / „Kenne deinen Kunden“). Der Name auf Ihrem Konto muss mit Ihrem tatsächlichen und rechtmäßigen Namen sowie Ihrer Identität übereinstimmen. Zur Überprüfung Ihrer Identität behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis zu verlangen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses/Personalausweises und/oder der verwendeten Zahlungskarten). Wenn Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht bereitstellen, sind wir berechtigt, die Aktivitäten Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen einzustellen und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu prüfen.

Sie bestätigen und erklären sich hiermit damit einverstanden, dass Sie bei der Registrierung korrekte, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu Ihrer Person gemacht haben, und Sie werden die Richtigkeit dieser Informationen aufrechterhalten, indem Sie sie bei Änderungen unverzüglich aktualisieren. Eine Nichtbeachtung kann zur Kontoschließung, zu Kontoeinschränkungen oder zur Annullierung von Transaktionen (Boni, Gewinne) führen.

Sie dürfen nur ein einziges Konto auf der Website eröffnen. In allen Fällen ist nur ein Konto pro Kunde, pro Adresse, pro gemeinsam genutztem Computer und pro gemeinsam genutzter IP-Adresse zulässig. Jedes andere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, wird als Duplikatkonto betrachtet. Sie müssen das Unternehmen darüber informieren, wenn Sie aufgrund des Verlusts des Zugangs zum ursprünglichen Konto oder aus einem anderen wichtigen Grund ein Duplikatkonto erstellen möchten, und vor der Erstellung des Duplikatkontos die Erlaubnis des Unternehmens einholen.

In allen anderen Fällen können alle Duplikatkonten vom Unternehmen unverzüglich geschlossen werden und:

Alle vom Duplikatkonto aus getätigten Transaktionen werden als null und nichtig betrachtet;
Alle Rückzahlungen, Gewinne oder Boni, die Sie während der Nutzung des Duplikatkontos erzielt oder angesammelt haben, verfallen und können von uns zurückgefordert werden;
Alle vom Duplikatkonto abgehobenen Gelder müssen auf Verlangen an uns zurückgezahlt werden;

Das Unternehmen kompensiert keine Gelder, weder aus Bonus- noch aus Echtgeldguthaben des Duplikatkontos. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen die Rückzahlung aller verlorenen Gelder zu fordern, die für Wetten über das Duplikatkonto verwendet wurden;

Das Unternehmen akzeptiert keine Anträge auf Rückzahlung von Geldern, die auf dem Duplikatkonto verloren oder ursprünglich eingezahlt wurden, sofern das Duplikatkonto in der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, sowie wenn eine Reihe von Duplikatkonten mit dem Zweck erstellt wurde, eine Rückzahlung der ersten Einzahlungen zu erhalten, die auf zuvor erstellten Duplikatkonten getätigt wurden, was als Missbrauch gilt. Wenn das Unternehmen nach eigenem Ermessen davon ausgeht, dass die Duplikatkonten nur zum Zweck des Betrugs und/oder des Missbrauchs dieser Bedingungen erstellt wurden, werden die auf diesem Duplikatkonto eingezahlten Gelder nicht an den Spieler zurückgezahlt.

Wenn ein Nutzer Einzahlungen im Gesamtwert von über 2000 Euro (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) während der gesamten Laufzeit tätigt oder eine Auszahlung eines beliebigen Betrags innerhalb der 1red.com-Plattform beantragt, ist es für ihn obligatorisch, einen vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Daten zu seiner Person eingeben und anschließend Folgendes hochladen:

Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)
Ein Selfie von sich selbst, auf dem er das Ausweisdokument hält
Einen Bankkontoauszug oder eine Verbrauchsabrechnung (z. B. Stromrechnung)

Nach dem Hochladen erhält der Nutzer den Status „Vorläufig genehmigt“ und die Dokumente werden innerhalb von 24 Stunden vom „KYC-Team“ geprüft, welches den Nutzer per E-Mail über das Ergebnis informiert:

Genehmigung
Ablehnung
Weitere Informationen erforderlich – Keine Statusänderung
Wenn sich der Nutzer im Status „Vorläufig genehmigt“ befindet:
Kann er die Plattform normal nutzen
Kann er insgesamt nicht mehr als 500 Euro einzahlen
Kann er keine Auszahlung abschließen
Leitfaden für den KYC-Prozess

1. Identitätsnachweis
a. Unterschrift ist vorhanden
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, die Niederlande und ihre Territorien, Spanien, die Union der Komoren, das Vereinigte Königreich, die USA und ihre Territorien, alle Länder auf der schwarzen Liste der FATF, alle anderen Jurisdiktionen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten erachtet werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Nutzers überein
d. Das Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab
e. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt

2. Wohnsitznachweis
a. Bankkontoauszug oder Verbrauchsabrechnung
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, die Niederlande und ihre Territorien, Spanien, die Union der Komoren, das Vereinigte Königreich, die USA und ihre Territorien, alle Länder auf der schwarzen Liste der FATF, alle anderen Jurisdiktionen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten erachtet werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Nutzers überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis
d. Ausstellungsdatum: In den letzten 3 Monaten

3. Selfie mit Ausweis
a. Der Inhaber ist derselbe wie auf dem obigen Ausweisdokument
b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie in „1“. Stellen Sie sicher, dass das Foto/die Ausweisnummer mit den Notizen zum KYC-Prozess übereinstimmt
1) Wenn der KYC-Prozess erfolglos ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird dem Nutzer zusammen mit einer Erklärung mitgeteilt.
2) Sobald sich alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz befinden, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen (Geldwäschebekämpfung)

1. Wenn ein Nutzer den vollständigen KYC-Prozess nicht durchlaufen hat, kann er keine zusätzlichen Einzahlungen oder Auszahlungen in jeglicher Höhe vornehmen.

2. Wenn ein Nutzer den KYC-Prozess erfolgreich durchlaufen hat, gilt:

a. Es gibt ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivität und des Guthabens des Nutzers, um festzustellen, ob der abgehobene Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Nutzer Gelder direkt an einen anderen Nutzer überweisen.

Schulung des Personals

Das Unternehmen ernennt die AML-Compliance-Beauftragten Herrn Boriss Pančenko und Anna Viktor Glam, die vollumfänglich für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens, die Einrichtung und Pflege des AML-Programms des Unternehmens, die AML-Schulung der Mitarbeiter sowie den Erhalt, die Untersuchung und die Aufbewahrung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten verantwortlich sind.
Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei Aufnahme ihres Arbeitsverhältnisses angemessen geschult.
Mitarbeiter, die mit Kunden zu tun haben oder an AML-Prüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, absolvieren eine AML-Schulung. Jeder neue Mitarbeiter muss einen AML-Schulungsplan befolgen. Das AML-Schulungsprogramm umfasst die Schulung zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten.
Jeder Verstoß gegen die AML-Richtlinie muss dem AML-Compliance-Beauftragten gemeldet werden, es sei denn, der Verstoß betrifft den AML-Compliance-Beauftragten selbst. In diesem Fall muss ein Mitarbeiter den Verstoß dem CEO melden.

Wenn sich das Unternehmen bei der Sorgfaltspflichtprüfung, dem Screening oder den Verifizierungsdiensten für Kunden auf Drittanbieter verlässt, stellt das Unternehmen sicher, dass:
Eine schriftliche Vereinbarung oder eine Dienstleistungsvereinbarung (SLA) vorliegt, in der die Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Berichtspflichten definiert sind.
Der Dritte reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Prüfungen unterliegt.
Die letztendliche Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Verpflichtungen beim Unternehmen verbleibt und nicht beim Dritten liegt.
Wirtschaftliches Eigentum und Corporate-KYC für Partnerunternehmen
Bei Partnern, die juristische Personen sind, identifiziert und überprüft das Unternehmen die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBOs), die direkt oder indirekt 25 % oder mehr der Entität besitzen oder kontrollieren oder auf andere Weise Kontrolle ausüben.
Die Dokumentation kann Unternehmensregister, Aktionärsregister und zertifizierte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen stellt sicher, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und die Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer während der gesamten Beziehung auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Risikobewertung

Eine Risikobewertung in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung versucht, Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie dient als erster Schritt zur Bewältigung der Risiken und beinhaltet im Idealfall die Beurteilung von Bedrohungen, Schwachstellen und Konsequenzen.

Das Unternehmen identifiziert die Bedrohungen (Personen oder Personengruppen, Objekte oder Aktivitäten mit dem Potenzial, Schaden anzurichten, einschließlich Krimineller, terroristischer Vereinigungen und ihrer Unterstützer, ihrer Gelder sowie vergangener, gegenwärtiger und zukünftiger Aktivitäten zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung), Schwachstellen (Dinge, die von der Bedrohung ausgenutzt werden können oder die ihre Aktivitäten unterstützen oder erleichtern können, was bedeutet, dass der Fokus auf Faktoren liegt, die Schwächen in AML- oder CTF-Systemen oder -Kontrollen darstellen, oder auf bestimmten Merkmalen eines Landes, eines bestimmten Sektors, eines Finanzprodukts oder einer Dienstleistungsart, die sie für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen), Konsequenzen (dies bezieht sich auf die Auswirkungen oder Schäden, die Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursachen können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen und terroristischen Aktivitäten auf Finanzsysteme und -institute, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen). Das Unternehmen wählt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß verschiedener Risiken zu unterscheiden, um die Priorisierung von Maßnahmen zur Risikominderung zu unterstützen, anstatt eine allgemeine Alibi-Übung zum Abhaken von Kästchen zu sein.

Aus diesem Grund führt das Unternehmen Folgendes durch:
Identifizierung: Der Identifizierungsprozess beginnt mit der Erstellung einer ersten Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind die spezifischen Bedrohungen oder Schwachstellen, die die Ursachen, Quellen oder Treiber von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sind.
Analyse: Die Analyse umfasst die Berücksichtigung der Art, der Quellen, der Wahrscheinlichkeit, der Auswirkungen und der Konsequenzen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Das Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis jedes Risikos als Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Konsequenz zu erlangen, um jedem von ihnen einen relativen Wert oder eine relative Bedeutung zuzuordnen. Die Risikoanalyse kann je nach Art des Risikos, dem Zweck der Risikobewertung sowie den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen in unterschiedlichem Detaillierungsgrad durchgeführt werden.

Bewertung: Die Bewertungsphase umfasst die Beurteilung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Bewältigung festzulegen, wobei der zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegte Zweck berücksichtigt wird. Diese Prioritäten können dann zur Entwicklung einer Strategie zur Minderung der Risiken beitragen.
Das Unternehmen widmet dem Länder- und geografischen Risiko besondere Aufmerksamkeit (einige Länder weisen von Natur aus ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf als andere. Neben der Berücksichtigung eigener Erfahrungen sollte eine Vielzahl anderer glaubwürdiger Informationsquellen herangezogen werden, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, ob ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die aufgrund ihrer Staatsangehörigkeit, ihres Geschäftssitzes oder ihres Wohnsitzes mit Ländern mit höherem Risiko in Verbindung gebracht werden, können unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen. Wir überprüfen den Standort des Kunden aufgrund der zusätzlichen Risiken, die sich aus grenzüberschreitenden Aktivitäten ergeben. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten auch das Kundenrisiko (die Bestimmung der potenziellen Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von einem Kunden oder einer Kategorie von Kunden ausgehen, ist für die Entwicklung und Implementierung eines umfassenden risikobasierten Rahmens von entscheidender Bedeutung. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt, und untersuchen die potenziellen Auswirkungen etwaiger mildernder Faktoren auf diese Bewertung. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung mildern oder verschärfen). Zu den Kategorien von Kunden, deren Aktivitäten auf ein höheres Risiko hindeuten können, gehören:

Kunden, die PEPs (politisch exponierte Personen) sind, Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Vertraute von PEPs Kunden mit hohen Ausgaben – die Höhe der Ausgaben, die für einen einzelnen Kunden als hoch angesehen wird, variiert zwischen den Casinobetreibern und zwischen den vom selben Betreiber verwalteten Casinos.

Kunden mit unverhältnismäßigen Ausgaben – es werden Informationen über die finanziellen Ressourcen der Kunden eingeholt, um festzustellen, ob die Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen oder Vermögen stehen
Gelegenheitskunden – umfasst Touristen, Teilnehmer von Junkets und lokale Kunden, die seltene Besucher sind

Stammkunden mit wechselnden oder ungewöhnlichen Ausgabenmustern
Missbräuchliche Nutzung von Dritten – Kriminelle können Dritte oder Vermittler nutzen, um die bei Erreichen des Schwellenwerts durchgeführte CDD zu umgehen, Chips zu kaufen oder große Bargeldbeträge aufzuteilen

Junkets – können höhere Risiken bergen, einschließlich der kriminellen Kontrolle des Junket-Betreibers oder der Teilnehmer, des grenzüberschreitenden Geldverkehrs und verschleierter Identitäten
Risiken durch Strukturierung, Veredelung und Devisenumtausch
Transaktionsrisiken und Produktrisiken werden ebenfalls berücksichtigt. Viele Kunden bergen ein geringeres Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, wie z. B. Personen in regulären Beschäftigungsverhältnissen oder mit bekannten Einkommensquellen. Umgekehrt bergen viele Kunden ein höheres Risiko für Geldwäsche, darunter bekannte Kriminelle, Kunden ohne regelmäßige Einkommensquellen oder problematische Spieler.

EDD-Verfahren (Verstärkte Sorgfaltspflichten)

Das Unternehmen befolgt die folgenden Empfehlungen für EDD-Regeln:
Das Unternehmen prüft das Risikoprofil der Kunden eingehend;
Das Unternehmen holt bei Bedarf zusätzliche Informationen ein;
Das Unternehmen führt umfassende Hintergrundprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten in Übereinstimmung mit den Compliance-Standards;
Das Unternehmen hält die Daten für die Regulierungsbehörden bereit.
Das Unternehmen holt zusätzliche Identifizierungsdaten aus einer größeren Vielfalt oder aus robusteren Quellen ein und nutzt diese Informationen für die Risikobewertung des einzelnen Kunden:

Durchführung zusätzlicher Recherchen (z. B. überprüfbare Recherchen in Medienberichten mit negativen Inhalten), um in die Risikobewertung des einzelnen Kunden einzufließen;
Inauftraggabe eines Informationsberichts über den Kunden oder den wirtschaftlichen Eigentümer, um das Risiko besser zu verstehen, dass der Kunde oder der wirtschaftliche Eigentümer in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte;
Überprüfung der Herkunft der an der Geschäftsbeziehung beteiligten Gelder oder Vermögenswerte, um sicherzustellen, dass sie nicht aus Straftaten stammen;
Einholung zusätzlicher Informationen vom Kunden über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung.

Sanktionsscreening

Das Unternehmen hat Verfahren zur Sorgfaltspflichtprüfung und zum Sanktionsscreening implementiert. Das Unternehmen filtert und identifiziert Personen und Transaktionen, die den folgenden Bestimmungen unterliegen und/oder durch diese verboten sind:
US OFAC SDN-Liste;
UK HMT konsolidierte Liste von Personen und Ukraine-Liste von Personen;
Restriktive Maßnahmen der UN;
Konsolidierte Liste der EU.
Das Unternehmen nutzt Thomas Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv zur Durchführung des Sanktionsscreenings, wodurch das Unternehmen alle relevanten Sanktionslisten über eine einzige Suchfunktion abgleichen kann. Die folgenden internen Dokumente sollten querverweisen, um das Sanktionsscreening effektiv durchzuführen:
1) Screening-Antragsformular (Screening Request Form);
2) Partner-Bewertungsformular (Partnership Appraisal Form);
3) Matrix für Screening-Verfahren (Screening Procedures Matrix);
4) Sorgfaltspflicht- und Partner-Bewertungsplan (Due Diligence and Partnership Appraisal Map);
5) Thomson Reuters World-Check Benutzerhandbuch (Thomson Reuters World-Check User Guide).

Sorgfaltspflicht- und Partner-Bewertungs-Screening-Prozess
Die erste Phase des Sanktionsscreenings erfordert einen Prozess zur Informationsbeschaffung, Sorgfaltspflichtprüfung und Partner-Bewertung. Dies erfordert das Ausfüllen des Screening-Antragsformulars (Screening Request Form) und/oder des Partner-Bewertungsformulars (Partnership Appraisal Form) (je nach Art der Transaktion). Die Mitarbeiter sollten die Matrix für Screening-Verfahren (Screening Procedures Matrix) heranziehen, um zu bestimmen, welche(s) Formular(e) ausgefüllt werden müssen. In Übereinstimmung mit dem Sorgfaltspflicht- und Partner-Bewertungsplan führen die Programme/POC den Prozess der Informationsbeschaffung in Zusammenarbeit mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare dienen dazu, die Informationen zu erfassen, die für die Durchführung eines effektiven Screenings mithilfe von World-Check erforderlich sind. Zu den wesentlichen zu erfassenden Informationen gehören Namen und Aliase, Adressen, Geburtsdatum (Einzelpersonen) sowie Eigentumsstruktur und Identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Aktionäre). Die relevanten Datenfelder sind im Screening-Antragsformular bzw. im Partner-Bewertungsformular aufgeführt. Sobald der Prozess der Informationsbeschaffung abgeschlossen ist, werden die Informationen an die Mitarbeiter der internen Revision (Finanzen) weitergeleitet. Die Mitarbeiter der internen Revision überprüfen Personen und Organisationen mithilfe von World-Check.

Risikobewertung (Risk Rating)

Die nächste Phase des Sanktionsscreenings erfordert, dass das Unternehmen eine Risikobewertung vornimmt. Eine Risikobewertung wird von den Mitarbeitern der internen Revision zugewiesen und auf dem Screening-Antragsformular und/oder dem Partner-Bewertungsformular dokumentiert. Eine Risikobewertung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Verfahren des Sanktionsscreenings unterliegt:
Hohes Risiko (High-risk): Personen und Unternehmen, die Sanktionen in den USA, Großbritannien, der UN oder der EU unterliegen. Ein hohes Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein erhebliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder zulässt. Das Unternehmen wird keine Beziehungen zu Personen, Unternehmen oder Finanzinstituten eingehen, die als risikoreich eingestuft werden.
Mittleres Risiko (Medium-risk): Personen und Unternehmen, die als politisch exponierte Personen (PEPs) identifiziert wurden. Ein mittleres Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein überdurchschnittliches Reputationsrisiko darstellt. Parteien mit mittlerem Risiko werden jährlich neu überprüft und benötigen eine Ausnahmegenehmigung des Direktors.
Geringes Risiko (Low-risk): Transaktionen, die ein durchschnittliches Reputationsrisiko darstellen, einschließlich Personen oder Unternehmen mit Verbindungen zu PEPs. Parteien mit geringem Risiko werden alle zwei Jahre neu überprüft.
Kein Risiko (No-risk): Transaktionen, die kein Reputationsrisiko darstellen. Parteien ohne Risiko werden alle fünf Jahre neu überprüft.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase des Sanktionsscreenings erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob es mit einem Engagement, einem Vertrag oder einer Transaktion fortfährt. Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko vorliegt (gering, mittel oder hoch), werden dem Direktor zur Überprüfung und potenziellen Untersuchung vorgelegt. Der Direktor und der Compliance-Spezialist prüfen die Transaktion vor der Genehmigung. Entscheidungen und unterstützende Unterlagen werden in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt. Das Unternehmen überprüft die Sanktionslisten täglich und informiert die Regulierungsbehörden über vermutete kriminelle Aktivitäten oder Transaktionen mit sanktionierten Personen/Organisationen.
Meldung von verdächtigen und ungewöhnlichen Transaktionen (SAR / UTR)
Das Unternehmen unterhält Verfahren zur Identifizierung, Eskalation und Meldung von verdächtigen Transaktionen oder Aktivitäten.
Internes Meldeverfahren:
Mitarbeiter müssen bei ungewöhnlichen Aktivitäten einen internen Bericht über verdächtige Aktivitäten (ISAR) ausfüllen und diesen unverzüglich an den MLRO (Geldwäschebeauftragten) weiterleiten.
Der ISAR muss relevante Fakten, Beobachtungen und unterstützende Unterlagen enthalten.
Der MLRO bestätigt den Erhalt, führt eine vorläufige Prüfung durch und stellt fest, ob weitere Untersuchungen oder eine externe Meldung erforderlich sind.
Alle ISARs werden im internen Register für verdächtige Aktivitäten erfasst und mindestens fünf (5) Jahre lang aufbewahrt.
Externe Meldung an die zuständigen Behörden:
Wenn der MLRO feststellt, dass ein Verdacht gerechtfertigt ist, wird eine Verdachtsmeldung (SAR) oder eine Meldung über ungewöhnliche Transaktionen (UTR) bei der zuständigen Regierungsbehörde eingereicht.
Falls erforderlich, kann auch das Anjouan Gaming Board benachrichtigt werden.
Die Berichte enthalten Angaben zum Kunden, zur Transaktion und die Gründe für den Verdacht. Kopien werden sicher aufbewahrt.

Verbot der Vorabaufklärung („Tipping off“): Mitarbeiter dürfen den Kunden oder unbefugte Dritte nicht über eine SAR/UTR oder eine laufende Untersuchung informieren.
Aufzeichnungspflicht und Prüfung: Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und Analysen für mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt werden. Es werden regelmäßige Überprüfungen durchgeführt, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Umfang und Anwendbarkeit

Unternehmensführung und Richtlinienüberprüfung

Diese Richtlinie wird mindestens jährlich überprüft, oder früher, wenn dies durch Folgendes ausgelöst wird:
Wesentliche Änderungen der Geschäftsaktivitäten oder des Risikopotenzials;
Rückmeldungen von Regulierungsbehörden oder Prüfungsergebnisse.